N26: Wieso Aufseher die Daumenschrauben anziehen

Bei der von den Wienern Valentin Stalf und Maximilian Tayenthal gegründeten Direktbank N26 mit Sitz in Berlin rumort es derzeit. Grund dafür ist wachsender Druck der deutschen Finanzaufsicht BaFin. Diese wirft der Bank mangelnde Kontrollsysteme bei der Geldwäschebekämpfung vor und droht mit einem Stopp des Neukundengeschäfts. N26 weist Kritik zurück.

Wie das Handelsblatt berichtet, sei die BaFin verstimmt darüber, dass N26 illegale Geschäfte zu lasch bekämpfe. "Der Geduldsfaden der Aufseher ist gerissen", sagt ein Beobachter. Konkret gehe es um die Foto-Identifizierung, mit der sich ein Nutzer digital gegenüber einer Bank ausweisen kann. Dies haben aber auch Kriminelle für betrügerische Aktivitäten ausgenutzt. Denn sie schalten falsche Stellenanzeigen auf Job-Portalen, ködern Daten von Bewerbern und eröffnen damit Konten auf N26. Verfügten Betrüger über Daten Dritter, nutzten sie diese für Fake Shops oder Betrügereien auf Ebay, so der Vorwurf der BaFin. Laut einer Expertenliste gab es von Mai 2019 bis Juli 2021 rund 1600 verdächtige Konten bei N26. 1000 stammen aus dem heurigen Jahr.

Bereits 2019 hatten die Aufseher bei N26 Mängel bei den Vorkehrungen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festgestellt.

Von N26 heißt es auf Anfrage der OÖN, man habe mehr Betrugsfälle registriert, bedingt durch Corona. Wachstum führe immer auch zu "organisatorischen Herausforderungen", man kooperiere aber eng mit den Behörden. Auch deshalb erweiterte N26 kürzlich die Chefetage um den Risikovorstand Thomas Grosse. Daneben hat Stefan Niermann die Rolle als Geldwäschebeauftragter übernommen.

Millionen Kunden, kein Gewinn

Eine Einschränkung des Neukundengeschäfts würde N26 empfindlich treffen. Das 2013 gegründete und wegen simpler Kontoführung beliebte Start-up wächst vor allem mit neuen Kunden und schraubt so seine Bewertung hoch. Inzwischen zählt die Bank 1500 Mitarbeiter und sieben Millionen Kunden. 2023 strebt N26 an die Börse, Gewinne blieben bisher aus. (rom)